穆迪最近对实体验证的研究强调了它在有效风险管理中的作用，90% 的受访者认为实体验证必不可少或重要。它为进一步的尽职调查和加强尽职调查提供了基础。 由于业务互联互通、供应链可能延伸到多个层级，以及客户真正全球化，了解您与谁做生意至关重要，但也很复杂。公司尤其面临着新法规和不断变化的法规以及统一数据的访问方面的挑战，因为在许多组织中，这些数据可能变得分散和孤立。 尽管存在这些挑战，但从实体验证数据开始，通过强大的 KYB 流程，最终可以得到一份“黄金记录”，它提供了数据实体的单一视图。
这可以用于风险和合规性，用以获得竞争优势。 KYB尽职调查的挑战和策略 数据成熟度和数据治理通常是 KYB 流程中的挑战。穆迪的研究显示，大多数组织都在努力解决内v部数据质量问题、数据碎片化以及与数据管理相关的高成本问题。 例如，目前，48% 的受访者采用集中式实体验证方法。19% 的受访者以部门为单位进行操作，接受调查的金融服务公司中超过四分之一的受访者认为他们的数据是碎片化的，35% 的受访者将其描述为“不一致”。
这表明，在 KYB 尽职调查方面，简化和提高效率的潜力很大。 利用穆迪的解决方案增强 KYB 随着企业在复杂的犯罪活动、第三方风险和合规性世界中前行，强大的 KYB 流程变得越来越重要。KYB 验证可确保企业不会在不知情的情况下与受制裁实体、犯罪企业或其他可能参与洗钱或其他类型金融犯罪的高风险实体打交道。 穆迪帮助客户有效、高效地执行自动化 KYB 流程，以避免不合规、消除与实体验证相关的耗时任务，并支持企业入职和风险监控。