保险产品属于“低频高信任”的决策型商品，客户购买前通常会多次比较、犹豫。因此，开发潜在客户的关键在于专业性与关系经营。
第一步：明确目标人群细分
不同保险产品对应不同客户：健康险适合30-50岁中年群体，少儿险针对年轻父母，养老险适合高净值客户。先选定细分市场，才好制定策略。
第二步：建立个人专业品牌
打造专业保险顾问形象。可通过朋友圈、短视频平台发布保险知识、理 求职者数据 赔案例、避坑指南等，帮助客户解决认知障碍。
第三步：社交+内容双重引流
利用线下人脉、老客户推荐，同时结合线上内容种草（如小红书/知乎的“怎么买保险不被坑”话题），吸引目标客户主动私信咨询。
第四步：建立信任型私域池
将客户引导到微信、社群或公众号，持续输出干货内容，不强推产品，而是做“人生财务守护人”。信任一旦建立，购买只是时间问题。
第五步：建立跟进和转化机制
做好客户信息管理，定期节日问候、政策变化提醒、健康体检等关怀活动，提升好感度和转化概率。